渤海信托-绍兴王子宴会大酒店装修信托点评

　　三、要素分析

　　1、增信措施分析

　　1)绍兴华鑫地产以其持有的位于绍兴柯桥城区笛扬路的华鑫大厦A座土地使用权及总面积为14,630.16平方米的在建工程提供抵押担保，抵押物华鑫大厦A座的评估价值16,000万元(国家一级评估资质-世联评估)。

　　2)绍兴王子宴会大酒店将其持有的红都地产的72%股权质押给渤海国际信托有限公司。

　　3)绍兴王子宴会大酒店为本信托计划的还款提供连带责任保证担保。

　　4)绍兴王子宴会大酒店法定代表人暨实际控制人袁永华、绍兴柯桥王子宴会大酒店法定代表人袁林华为本信托计划的还款提供个人连带责任保证担保。

　　5)华鑫大厦A座的销售收入100%归集于在瑞丰银行股份有限公司(监管银行)开立的监管账户，监管银行根据《账户监管协议》，对销售收入归集款的使用进行监管。

　　2、还款来源分析

　　1)绍兴柯桥华鑫大厦A座商铺及酒店式公寓的销售回款；信托期内预计销售回款23,230万元(目前5证齐全)，对信托计划的退出提供了充分的回款保障。

　　2)绍兴王子宴会大酒店和柯桥王子宴会大酒店的营业收入。

　　3、投资项目介绍

　　1)区位优势。本信托计划的用款项目和抵押物均位于绍兴柯桥的中心繁华商圈。华鑫大厦A座距离亚洲最大的轻纺专业市场——中国轻纺城(日客流量10万人次，年成交额达973.32亿元)约2,000米，交通出行十分便捷；周边为繁华的商业区，周边配套完善，包括大型的服饰市场、万达商业广场、蓝天影城等，北面在建的绍兴市奥体中心为市政府重点项目，南面为大型会展中心。用款项目及抵押物所在地区经济较为发达，区位优势较为明显，客流量稳定，整体租金较高。

　　2)品牌优势。借款人绍兴柯桥王子宴会大酒店为国家特级大酒店，凭借其在当地较高的知名度和优越的地理位置，营业收入稳定增长，2012年绍兴柯桥王子宴会大酒店实现营业收入10,395万元。

　　4、信托公司介绍

　　渤海国际信托有限公司注册地石家庄市，前身为河北省国际信托投资有限责任公司，是河北省内唯一一家经营信托业务的非银行金融机构。渤海信托成立于1982年10月。经中国银监会批准，2004年1月获准重新登记，注册资本金32565万元(含1500万美元)。2006年12月完成重组，2007年2月增资扩股后，注册资本金增加到72565万元。2007年11月，公司名称变更为渤海国际信托有限公司，2009年3月注册资本金增加到79565万元。2011年6月，由海航资本控股有限公司增资120435万元，注册资本金增加至200000万元。

　　渤海信托按照《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》等有关法律法规要求，坚持依法经营，稳健经营，致力于为广大客户提供优质高效的金融信托服务。截至2011年底，公司管理的信托资产规模已超过1000亿元，全年实现营业收入5.26亿元，人均净利润332万元。公司多项指标多年来位居行业前列，曾荣获“中国最具成长性信托公司”等荣誉。

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